5·15 打擊和防范經濟犯罪宣傳日 | 反洗錢警示：警惕新型洗錢陷阱，守護資金安全
2025-05-15 00:00:00
近年來，經濟犯罪與洗錢手段不斷翻新，犯罪分子利用群眾貪利心理，通過“高額返利”“刷單兼職”等噱頭編織“資金鏈閉環(huán)犯罪”，嚴重危害社會金融安全。
值此全國打擊和防范經濟犯罪宣傳日，我們結合最新案例，揭露三類新型洗錢手法，呼吁公眾提高警惕，遠離非法交易！
一、新型洗錢手法解析：技術化、隱蔽性升級
1. “跑分平臺洗錢”——個人賬戶淪為犯罪工具
“跑分平臺”通過招募大量用戶提供銀行卡、支付賬戶，以“搶單返傭”形式將非法資金拆分流轉，形成“上游黑產—下游賬戶—境外結算”的黑灰鏈條。
例如，浙江杭州某“跑分平臺”糾集10萬“跑分客”，利用37萬余個賬戶轉移賭博、詐騙資金31.9億元；佛山警方曾打掉一涉案93億元的跑分團伙，凍結資金3500萬元。參與者往往因小額傭金淪為洗錢幫兇，最終面臨賬戶凍結、法律追責。
2. “虛擬投資洗錢”——假借理財之名轉移贓款
犯罪分子以“虛擬貨幣”“內部渠道”等名義誘導投資，實則通過虛假交易平臺轉移資金。
例如，高安警方破獲的“交友投資”詐騙案中，犯罪團伙以兌換虛擬貨幣為幌子，線下收取現金70余萬元，并通過虛擬幣交易洗白資金，涉案金額達400余萬元；上海浦東某案中，主播接受集資詐騙犯4700萬元打賞后，通過“借款”形式回流資金，完成洗錢閉環(huán)。
3. “空殼公司洗錢”——虛構業(yè)務掩蓋資金流向
不法分子注冊多家空殼公司，偽造合同、虛假記賬，將非法所得偽裝成合法經營收入。
北京昌平區(qū)趙某以“產業(yè)園建設”為名非法集資400萬元，通過6家空殼公司賬戶轉移資金，用于支付返利、個人消費，最終因集資詐騙和洗錢罪被判刑8年6個月。
二、典型案例警示：養(yǎng)老詐騙、數字貨幣成重災區(qū)
1. 養(yǎng)老詐騙洗錢案——溫情陷阱背后的資金黑洞
江蘇“愛晚系”公司以養(yǎng)老產業(yè)為幌子，承諾8%—36%高額回報，非法集資132億元，并通過空殼公司、境外轉賬洗錢，造成46億元損失。類似案件中，犯罪分子常以“預定養(yǎng)老床位”“健康服務”為名，誘騙老年人投入畢生積蓄，資金最終被轉移至個人賬戶或虛擬貨幣平臺。
2. 數字貨幣傳銷洗錢案——虛擬外衣下的龐氏騙局
海南“亞歐幣”傳銷案虛構區(qū)塊鏈技術，以“高收益虛擬貨幣”吸引960余名投資者，涉案1.28億元，資金通過多層賬戶拆分后流向境外；上海陳某波利用比特幣交易平臺非法集資1200萬元，其前妻通過低價售車、兌換比特幣密鑰協(xié)助轉移資金至境外。
三、防范指南：遠離陷阱，守住錢袋
1. 拒絕“貪利誘惑”：警惕“穩(wěn)賺不賠”“日入千元”等宣傳，天上不會掉餡餅。
2. 保護個人信息：勿出租、出借銀行卡、支付賬戶，避免成為洗錢工具。
3. 核實投資資質：參與金融活動前，查驗公司是否具備合法牌照，避免輕信“內部渠道”。
4. 關注資金異常：若賬戶頻繁收到不明轉賬，及時向銀行或警方報告。
法網恢恢，疏而不漏！最高檢數據顯示，2024年全國檢察機關起訴洗錢犯罪同比上升14.8%，各部門正通過大數據追蹤、跨境協(xié)作等手段強化打擊力度。
讓我們共同筑牢反洗錢防線，守護金融安全！
內容來源：余杭農商銀行公眾號
值此全國打擊和防范經濟犯罪宣傳日，我們結合最新案例，揭露三類新型洗錢手法，呼吁公眾提高警惕，遠離非法交易！
一、新型洗錢手法解析：技術化、隱蔽性升級
1. “跑分平臺洗錢”——個人賬戶淪為犯罪工具
“跑分平臺”通過招募大量用戶提供銀行卡、支付賬戶，以“搶單返傭”形式將非法資金拆分流轉，形成“上游黑產—下游賬戶—境外結算”的黑灰鏈條。
例如，浙江杭州某“跑分平臺”糾集10萬“跑分客”，利用37萬余個賬戶轉移賭博、詐騙資金31.9億元；佛山警方曾打掉一涉案93億元的跑分團伙，凍結資金3500萬元。參與者往往因小額傭金淪為洗錢幫兇，最終面臨賬戶凍結、法律追責。
2. “虛擬投資洗錢”——假借理財之名轉移贓款
犯罪分子以“虛擬貨幣”“內部渠道”等名義誘導投資，實則通過虛假交易平臺轉移資金。
例如，高安警方破獲的“交友投資”詐騙案中，犯罪團伙以兌換虛擬貨幣為幌子，線下收取現金70余萬元，并通過虛擬幣交易洗白資金，涉案金額達400余萬元；上海浦東某案中，主播接受集資詐騙犯4700萬元打賞后，通過“借款”形式回流資金，完成洗錢閉環(huán)。
3. “空殼公司洗錢”——虛構業(yè)務掩蓋資金流向
不法分子注冊多家空殼公司，偽造合同、虛假記賬，將非法所得偽裝成合法經營收入。
北京昌平區(qū)趙某以“產業(yè)園建設”為名非法集資400萬元，通過6家空殼公司賬戶轉移資金，用于支付返利、個人消費，最終因集資詐騙和洗錢罪被判刑8年6個月。
二、典型案例警示：養(yǎng)老詐騙、數字貨幣成重災區(qū)
1. 養(yǎng)老詐騙洗錢案——溫情陷阱背后的資金黑洞
江蘇“愛晚系”公司以養(yǎng)老產業(yè)為幌子，承諾8%—36%高額回報，非法集資132億元，并通過空殼公司、境外轉賬洗錢，造成46億元損失。類似案件中，犯罪分子常以“預定養(yǎng)老床位”“健康服務”為名，誘騙老年人投入畢生積蓄，資金最終被轉移至個人賬戶或虛擬貨幣平臺。
2. 數字貨幣傳銷洗錢案——虛擬外衣下的龐氏騙局
海南“亞歐幣”傳銷案虛構區(qū)塊鏈技術，以“高收益虛擬貨幣”吸引960余名投資者，涉案1.28億元，資金通過多層賬戶拆分后流向境外；上海陳某波利用比特幣交易平臺非法集資1200萬元，其前妻通過低價售車、兌換比特幣密鑰協(xié)助轉移資金至境外。
三、防范指南：遠離陷阱，守住錢袋
1. 拒絕“貪利誘惑”：警惕“穩(wěn)賺不賠”“日入千元”等宣傳，天上不會掉餡餅。
2. 保護個人信息：勿出租、出借銀行卡、支付賬戶，避免成為洗錢工具。
3. 核實投資資質：參與金融活動前，查驗公司是否具備合法牌照，避免輕信“內部渠道”。
4. 關注資金異常：若賬戶頻繁收到不明轉賬，及時向銀行或警方報告。
法網恢恢，疏而不漏！最高檢數據顯示，2024年全國檢察機關起訴洗錢犯罪同比上升14.8%，各部門正通過大數據追蹤、跨境協(xié)作等手段強化打擊力度。
讓我們共同筑牢反洗錢防線，守護金融安全！
內容來源：余杭農商銀行公眾號
